Capital Group предлагает Benartzi's PensionPlus держателям TDF

Бесплатный инструмент управления пенсионными выплатами будет предложен участникам, инвестировавшим в пенсионные фонды TDF Американского фонда.

Capital Group Companies Inc., управляющая американскими фондами, сотрудничает с PensionPlus Шломо Бенартци в рамках пилотной программы, предлагающей участникам фонда с установленной датой возможность использовать персонализированный инструмент распределения пенсионных выплат, объявили компании в понедельник.

PensionPlus, объявленный дополнением к пенсионной серии TDF американских фондов, будет учитывать потребности и цели участников для управления распределением пенсионных сбережений при выходе на пенсию, причем для держателя TDF это не потребует никаких затрат. American Funds является третьим по величине поставщиком TDF, согласно данным Simfund компании ISS Market Intelligence, который, как и PLANADVISER, принадлежит Institutional Shareholder Services Inc.

«PensionPlus демократизирует планирование пенсионных доходов для всех участников», — говорится в заявлении Бенартци, соучредителя PensionPlus и почетного профессора группы по принятию поведенческих решений в Школе менеджмента Андерсона Калифорнийского университета в Лос-Анджелесе.

С помощью системы Бенартци участники могут ответить на вопросы «примерно за 10 минут», чтобы создать «индивидуальную и устойчивую пенсионную зарплату, которая отражает их потребности, цели и предпочтения», сказал он.

После того, как пенсионер начнет получать выплаты, PensionPlus будет следить за выполнением плана, корректируя его с учетом инфляции и подталкивая его не сбиться с пути. «Наша простая цель — дать пенсионерам душевное спокойствие, которого они заслуживают, с зарплатой, на которую они могут рассчитывать», — сказал Бенартци. Партнерство с Capital Group дополняет пилотную программу OneAmerica, которую PenionPlus начала ранее в этом году. Это партнерство предоставляет инструмент управления пенсионными доходами спонсорам плана OneAmerica и их участникам.

По словам Брендана Махони, руководителя отдела институционального пенсионного стратегического роста Capital Group, Capital Group подписала соглашение о партнерстве для достижения долгосрочной цели управляющего доходными инвестициями по расширению охвата пенсионных планов на рабочем месте и одновременному созданию лучших результатов для участников.

«Мы с нетерпением ожидаем внедрения этой услуги, которая поможет консультантам масштабировать свой бизнес и работать с клиентами-спонсорами своих планов, чтобы поддержать участников в достижении их пенсионных целей», — сказал Махони в своем заявлении.

В заявлении компании отметили, что PensionPlus учитывает личные различия в пенсионном планировании и потребностях. Компании отметили, что некоторые пенсионеры хотят путешествовать, другие хотят откладывать средства на долгосрочный уход, а некоторые получают выплаты социального обеспечения в разное время, что может изменить сумму выплат. Инструмент предназначен для того, чтобы «принять во внимание эти различия, а также гарантировать, что участники сохранят полный контроль над своими активами».

« Сделки по передаче пенсионных рисков достигли рекордного уровня в первой половине 2023 года